Transaktionen vor ihrer Ausführung überwachen

Vor der Verbuchung einer aus- oder eingehenden Zahlung ist es wichtig zu analysieren, ob sie gegen Sanktions- und Embargolisten verstößt. Mit der Software Name Matching Transaction werden Sender- und Empfängerdaten und Buchungstexte gegen Einträge in Black Lists geprüft. Sobald eine Transaktion als ungewöhnlich klassifiziert ist, wird ihre Durchführung oder die Verbuchung zunächst gestoppt.

Kriterien für die Transaktionskontrolle:

• Prüfung von Namen und Aliasen gegen eine Sanktionsliste und eigene Black Lists
• Prüfung von Buchungstexten
• Prüfung auf Zahlungen in / von Ländern mit Wirtschaftsembargos
• Prüfung gegen BIC Codes (Bank Identifier Code) und SIC Codes (Swiss Interbank Clearing)
• Unterscheidung zwischen ein- und ausgehenden Transaktionen 
• Schnittstellen zu Swift oder sonstigen Zahlungsverkehrssystemen

Wenn ein Treffer gefunden wird 

Ein elektronischer Workflow unterstützt die Bearbeitung ungewöhnlicher Transaktionen. Alle Entscheidungskriterien für einen Treffer werden vom System zur Verfügung gestellt – der Compliance Officer kann damit schnell entscheiden, ob eine Transaktion durchgeführt wird oder nicht. Denn bei der ex-ante Prüfung ist der Zeitfaktor eine kritische Größe.

Die Dokumentation

Die Dokumentation kann der Revision jederzeit vorgelegt werden. Der Grund für den Stop einer Transaktion und die erfolgten Bearbeitungsschritte sind dokumentiert und damit genau nachvollziehbar.